Деловой Петербург
Куда инвестировать средства в новом, 2018 году?
Вопрос, во что инвестировать сбережения и как вообще заняться инвестированием накоплений, становится все более актуальным. Еще буквально пару лет назад для 95% населения ответ был очевиден: банковские вклады, поскольку их гарантирует государство, валюта, потому что рубль нестабилен, и, возможно, квартира под сдачу на старость. Но прошлый год изменил представления многих о том, как сохранять и приумножать свои сбережения: бешеный рост криптовалют, ICO, снижение ставок по депозитам, взрывной рост числа пайщиков ПИФов, снижение стоимости жилья — все это повлияло на привычный ход мысли. Сейчас меня часто спрашивают, надо ли идти на риск и покупать активы в криптовалюте, стоит ли покупать доллары и евро, давать компаниям взаймы?
Артур Устимов
Операционный директор краудинвестинговой площадки AKTIVO
Создать диверсифицированный инвестиционный портфель

Мир полон слухов о криптовалютных миллиардерах, о которых в прошлом году охотно рассказывали своим пассажирам, наверно, все московские таксисты. Однако каждый инвестор знает, что секрет успешного инвестирования совсем не в том, чтобы «закачать» все сбережения в какой-то растущий актив (тем более что перед новым годом рынок криптовалют продемонстрировал свою волатильность), а в том, чтобы распределить свои сбережения и вложить в различные инвестиционные инструменты. Причем, если деньги вам дороги, в рискованные волатильные инструменты, такие как криптовалюты, долговые обязательства под высокий процент и так далее, стоит вкладывать меньшую долю своего инвестиционного портфеля, и даже на волне криптовалютного хайпа и ICO не нужно забывать о консервативных инструментах — долларе, евро, недвижимости и т. д.

Купить валюту

Хоть рубль сейчас относительно стабилен, мы всегда должны помнить, что это, возможно, ненадолго. Тем не менее необязательно вкладывать в евро, доллары, фунты стерлинги и прочие валюты всю новогоднюю премию или сбережения за весь 2017 год прямо в начале года. Как показала практика последних трёх лет, наименьшую стоимость к рублю основные валюты демонстрировали в летний период. Так было в июне 2017 года, летом 2016 и 2015 годов, вероятно, и 2018-й не станет исключением. Вопрос, какую валюту предпочесть, тоже очевиден. Желательно инвестировать в основные мировые валюты, разбив сбережения на несколько частей, хотя бы на вложения в долларах и евро.

Отказаться от мысли инвестировать в квартиру

Прошлый год для инвесторов в жилье не был особо удачным, ведь цены на квартиры хоть и незначительно, но снизились. Прогнозы аналитиков на следующий год тоже не радуют. Тем не менее недвижимость как была надежным способом инвестирования сбережений, так и остается. Просто речь сейчас идет о коммерческой недвижимости, которая традиционно намного более доходна, чем жилая, и различных инвестиционных инструментах, связанных с ней. Я лично предпочитаю вкладывать средства в недвижимость, используя для этого закрытые ПИФы недвижимости (ЗПИФН). Я владею паями нескольких фондов, представленных на краудфандинговой площадке недвижимости AKTIVO, которая специализируется именно на коммерческих объектах. И пока свои паи продавать не планирую. Я ежемесячно получаю порядка 11–12% годовых, что, безусловно, выше банковских ставок по депозитам.

Кроме того, в прошлом году на площадке AKTIVO в тестовом режиме был запущен новый формат ЗПИФН для квалифицированных инвесторов. Это паевые фонды, которые будут заниматься девелоперскими проектами в сфере коммерческой недвижимости под аренду, выкупом недвижимости с обременением и т.д. Участие в таких проектах более рискованно по сравнению с покупкой доли в фондах для непрофессиональных инвесторов. Но и доходность в них выше — уже 17–18% годовых. Пока мы лишь тестируем такой формат, вложив собственные средства, но, возможно, в 2018 году паи таких фондов будут доступны и для сторонних инвесторов.

Обеспечить себе валютный доход

Безусловно, памятуя о наших российских реалиях, мы должны думать и о доходе в валюте, однако банки не могут предложить валютный депозит с доходом выше одного процента. Я рекомендую рассмотреть биржевые фонды ETF, ценные бумаги которых легко приобрести через брокера. Чем интересны ETF помимо долларовой доходности? Вложения в такие фонды диверсифицированы. В одном фонде могут быть собраны сотни бумаг зарубежных компаний. Интересны сегодня и фонды недвижимости REIT, созданные, как и ETF, на основе ценных бумаг компаний, которые владеют и управляют недвижимостью в разных странах. При этом наиболее успешные фонды REIT и ETF также демонстрируют высокую доходность в валюте.

Обеспечить себе быстрый доход

Чтобы заработать буквально через пару месяцев или полгода, стоит присмотреться к тем площадкам, которые предлагают давать взаймы частным лицам и бизнесу. В качестве примера могу привести «Город денег» или StartTrack. Заем для компании или частного лица может принести порядка 20% годовых и выше. Однако вполне понятные риски при таких операциях существуют, поэтому на краткосрочные займы я не рекомендовал бы направлять значительную часть своего инвестиционного портфеля.

Внимательно изучить проекты, которые выходят на ICO

Теперь, наконец, поговорим о блокчейн-проектах и инвестициях в ICO. На ICO сегодня выходят десятки проектов, одни из них успешны, другие созданы исключительно для сбора денег. То есть каждый из проектов, предлагающих купить свои монеты, нуждается во внимательном изучении со стороны инвестора. Я рекомендую обходить стороной проекты, которые обеспечивают свои токены реальными активами (securities). Такие токены, по мнению регуляторов многих стран, имеют все признаки ценной бумаги, продажа их без соответствующей регистрации незаконна, а вложения в них рискованны. Инвестировать имеет смысл в ICO проекты, предполагающие развитие блокчейна. В 2017 году я, в частности, инвестировал в команду, которая разрабатывает приложение для децентрализованного обмена криптоактивами (проект хChainge). Однако в моем случае речь шла не об участии в ICO, а о вхождении в капитал проекта. Рынок блокчейн-технологий сейчас растёт и, конечно, нуждается в быстром и при этом безопасном обмене активами в децентрализованной экосистеме. Так что, поддержав команду, которая решила создать полностью децентрализованную платформу для торговли криптоактивами на основе блокчейна, мне кажется, я сделал выгодную инвестицию.


Источник: Деловой Петербург
18/01/2018

Обратная связь

Выберите действие и наши специалисты проконсультируют вас по возникшим вопросам в удобной для вас форме

Заказать звонокНаписать сообщение