В чем преимущества инвестирования с Aktivo?

Aktivo – первая инвестиционная компания в России по коллективному инвестированию в коммерческую недвижимость. Это уникальная возможность комфортно и безопасно приобрести паи фонда недвижимости на любую сумму от 300 000 рублей.

Фонды Aktivo позволяют пайщикам совместно владеть тщательно отобранными, качественными объектами коммерческой недвижимости и регулярно получать арендный доход.

С другой стороны, Aktivo – не только инвестиционная компания, но и профессиональная команда, которая выполняет наиболее сложные и хлопотные задачи:

  • Отбор и тщательный всесторонний аудит объектов (доходность, коммерческие, юридические, технические и др. параметры)
  • Обслуживание и управление объектами после покупки (решение вопросов с арендаторами, коммунальными службами и государственным органами)

В чем отличие Aktivo от банковских депозитов и других финансовых инструментов?

Инвестиции в фонды недвижимости с Aktivo обладают рядом преимуществ перед другими финансовыми инструментами: это намного выгоднее, чем банковские вклады, ставка по которым составляет в среднем 6% годовых, и безопаснее с учетом сложившейся ситуации в банковском секторе. В сравнении с фондами с непонятным составом имущества, приобретение паев фондов Aktivo абсолютно прозрачно, т.к. в составе фонда конкретное здание, и покупатель паев может получить полную информацию о нем до совершения сделки. По сравнению с биржевыми инструментами инвестирование в паи фондов недвижимости безопаснее и обеспечивает доходность на уровне 15-17% годовых с учетом роста стоимости самой недвижимости. При инвестировании в коммерческую недвижимость покупатель несет меньшие инфляционные и девальвационные риски (риск обесценения национальной валюты), поскольку стоимость недвижимости растет вместе с инфляцией и переоценивается с учетом текущей экономической ситуации. Инвестиции с Aktivo – уникальный шанс защитить и сохранить реальную стоимость своих активов и получать регулярный доход, защищенный от инфляции.

За счет чего формируется доход пайщика?

Доход формируется за счет арендных потоков и прочих доходов от объекта недвижимости за вычетом расходов.

В какие сроки выплачивается доход на инвестиции?

Регулярные ежемесячные выплаты производятся инвесторам уже на следующий месяц после приобретения паев в собственность. При этом в личном кабинете инвестора формируется график получения доходов от объектов, находящихся в фондах.

На какой доход можно рассчитывать?

Доходность варьируется в зависимости от конкретного объекта недвижимости в фонде и ситуации на рынке. В профиле каждого фонда указывается прогнозная доходность. Доходность состоит из ежемесячно выплачиваемой доходности от аренды из расчета 9-12% годовых и роста стоимости самого объекта недвижимости на 5-7% в год.

Доходность фондов обеспечивается тщательным отбором объектов инвестирования.

Какими налогами облагается доход с инвестиций с Aktivo?

Система получения дохода от инвестиций в паи фондов Aktivo абсолютно прозрачна. Налог на доходы инвесторов при погашении паев или получении промежуточного инвестиционного дохода составляет:

  • 13%/15% — для физических лиц
  • 20% — для юридических лиц
  • 15% — для лиц с упрощенной системой налогообложения
  • 30% — для нерезидентов – физических лиц
  • 20% — для нерезидентов – юридических лиц

Для нерезидентов налоговая ставка определяется соглашением или конвенцией при условии, что лицо-нерезидент является резидентом страны, с которой заключено соглашение или конвенция об избежание двойного налогообложения.

Выплачивает ли Aktivo проценты на средства, полученные в виде предоплаты за паи от инвесторов?

Aktivo не является банком и не оказывает услуг по размещению депозитов или инвестированию в ценные бумаги. Мы не начисляем процентов, мы даем возможность совместно владеть недвижимостью с высоким рейтингом надежности и получать доход от сдачи ее в аренду. Фонды Aktivo выплачивают только чистый операционный рентный доход, соответствующий доле инвестора в фонде.

Какое вознаграждение получает Aktivo?

Aktivo является первичным пайщиком соответствующего фонда и реализует собственные паи по цене по своему усмотрению. Aktivo несет расходы на подбор, проверку и оценку объекта недвижимости, создание ЗПИФ недвижимости, обеспечение информационной поддержки пользователей.

Ежемесячное вознаграждение Aktivo, управляющей компании и специализированного депозитария совокупно составляет 12.5% от чистого операционного дохода фонда, который определяется как валовый арендный доход за вычетом операционных затрат по объекту:

  • Эксплуатационные расходы
  • Проведение ремонтных работ
  • Налог на имущество
  • Земельный налог или аренда на земельный участок под объектом
  • Страхование объекта
  • Охрана территории и объекта
  • Уборка территории и объекта
  • Обеспечение противопожарной безопасности
  • Другие необходимые расходы

Кто может инвестировать с Aktivo?

С Aktivo могут инвестировать как граждане РФ, так и юридические лица. Налогообложение инвесторов зависит от резидентства.

Как выглядит процесс покупки фондов на платформе Aktivo?

Процесс покупки фондов состоит из нескольких простых шагов:

Зарегистрируйтесь и заполните анкету инвестора на сайте Aktivo.

Выберите фонд недвижимости из каталога, определите сумму инвестирования.

Пройдите верификацию. Необходимый пакет документов (договор, анкета, доверенность для управляющей компании) формируется автоматически на основании предоставленных данных и становится доступным в вашем личном кабинете на сайте Aktivo.

Назначьте встречу в удобное для вас время с Вашим личным финансовым советником для подписания договора или сделайте это самостоятельно, удаленно, без визита в офис компании.

Перечислите денежные средства на расчетный счет Aktivo.

Как только сделка по приобретению паев в выбранном фонде будет завершена, вы получите официальное уведомление в личном кабинете.

В случае, если выбранный фонд находится в стадии формирования, то, как только сделка по приобретению объекта фондом будет завершена вам будут переданы паи в выбранном фонде, о чем вы получите официальное уведомление в личный кабинет.

Что случится, если Aktivo не привлечет нужное количество средств для покупки объекта?

У Aktivo есть достаточный объем собственных средств и возможность привлечения стороннего финансирования. В то же время, если в течение срока формирования фонда необходимая для приобретения объекта сумма не будет собрана, либо Aktivo дофинансирует фонд собственными средствами, либо деньги будут возвращены покупателям будущих паев в полном объеме.

Как появляются фонды Aktivo и как покупаются их паи?

Aktivo находит привлекательный объект коммерческой недвижимости.

Aktivo подписывает предварительный договор по приобретению объекта недвижимости с продавцом, действуя от своего имени и за свой счет.

Aktivo из собственных средств переводит обеспечительный платеж продавцу недвижимости.

Для целей приобретения объекта Aktivo инициирует создание, а Управляющая компания создает Закрытый паевой инвестиционный фонд (далее фонд или ЗПИФ). Форма ЗПИФ является наиболее защищенной и безопасной для коллективного владения недвижимостью через владение паями фонда.

Aktivo формирует фонд собственными и/или привлеченными денежными средствами и становится 100%-м пайщиком фонда. Фонд приобретает объект недвижимости. Уже в процессе создания фонда и после этого Aktivo заключает с заинтересованными покупателями договор купли-продажи паев по договорной цене. После получения паев фонда каждый покупатель становится совладельцем имущества фонда и получает право на арендный доход.

Какие функции выполняет Управляющая компания?

Кроме формирования ЗПИФ под каждый объект недвижимости, в функции УК входит: разработка правил доверительного управления фондом, получение денежных средств в оплату паев и выдача паев, осуществление выплат инвесторам, осуществление внутреннего контроля деятельности, совершение операций с активами фонда и иные операции.

Как я могу продать свою долю недвижимости?

У инвесторов существует возможность продать принадлежащие им паи фондов, как полностью, так и частично в частном порядке любому лицу, в том числе Aktivo.

Как происходит проверка и отбор объектов?

Каждый объект недвижимости в фондах Aktivo проходит тщательную проверку при участии аудиторов, технических, юридических, и финансовых консультантов.

Кто и как осуществляет управление объектами фондов Aktivo?

Специализированная компания Aktivo выполняет функцию обслуживания и управления объектами с целью максимизации арендных доходов и оптимизации затрат. При этом владельцы паев получают регулярные финансовые и операционные отчеты. В функцию управления объектами входят:

  • Работа с арендаторами (поиск, переговоры, заключение договоров, контроль своевременности оплаты)
  • Эксплуатация объектов (работа с коммунальными службами, организация ремонта и обслуживания зданий)
  • Осуществление взаимодействия с прочими контрагентами

Может ли объект потребовать дополнительных вложений со стороны пайщика?

Нет, у пайщика нет обязательств ни при каких обстоятельствах дополнительно вносить деньги в фонд. В случае внепланового ремонта или в случае простоя объекта могут быть на некоторый период снижены выплаты дохода на пай, однако, Aktivo приложит все усилия, чтобы чистый операционный поток был максимальным. Важно понимать, что владельцы паев несут такие же коммерческие риски, как и обычные собственники недвижимости.

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором - физическом лицом?

Управляющая компания Фонда обязана удерживать и перечислять в бюджет РФ НДФЛ в качестве налогового агента. Удержание производится по ставке 13%/15% для налоговых резидентов и по ставке 30% для лиц, не являющихся налоговыми резидентами.

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором - физическом лицом, зарегистрированным в качестве ИП?

Несмотря на то, что физическое лицо зарегистрировано в качестве ИП, доход по операциям с паями регулируется отдельными положениями НК, согласно которым Управляющая компания фонда будет обязана удерживать НДФЛ в качестве налогового агента (13%/15% для налоговых резидентов, 30% для налоговых нерезидентов), вне зависимости от системы налогообложения, применяемой ИП (ОСН или УСН).

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором - российским юридическим лицом (на ОСН или УСН)?

Российское юридическое лицо, применяющее ОСН, будет обязано включить в налогооблагаемую базу получаемый ежемесячный доход и заплатить с него налог на прибыль по ставке 20%. Российское юридическое лицо, применяющее УСН по методу 15% с доходов, уменьшенных на расходы, также обязано будет включить в свою налогооблагаемую базу получаемый ежемесячный доход.

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором - иностранным юридическим лицом, не осуществляющим в РФ деятельность через постоянное представительство?

С данного дохода Управляющая компания Фонда обязана удержать налог на прибыль в качестве налогового агента по ставке 15% (при наличии соглашения об избежании двойного налогообложения между РФ и юрисдикцией, в которой зарегистрирована иностранная компания, налоговая ставка может быть снижена).

Какие налоги инвестор будет обязан уплатить в случае выхода из проекта и продажи паев?

При выходе из проекта и продаже паев инвестор будет обязан уплатить НДФЛ (для физических лиц) или налог на прибыль (для российских юридических лиц) с положительного финансового результата (прибыли), полученного от продажи паев.

При каких условиях физическое лицо является или не является налоговым резидентом РФ?

Налоговое резидентство физических лиц установлено статьей 207 НК РФ. Согласно ему, физическое лицо признается резидентом РФ при нахождении на территории РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев. Если физическое лицо является налоговым резидентом РФ, то общая ставка НДФЛ для него составляет 13%/15%, когда для нерезидентов общая ставка НДФЛ составляет 30%.

Кто является плательщиком налога на имущество и земельного налога?

В соответствии со статьями 378 и 388 НК РФ имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, подлежит налогообложению налогом на имущество и земельным налогом у Управляющей компанией фонда. При этом налог на имущество и земельный налог уплачивается за счет средств паевого инвестиционного фонда.

В чем состоит преимущество инвестирования через ЗПИФ?

Гибкость и удобство инвестирования:

  • возможность выйти из проекта путем продажи паев третьим лицам;
  • возможность перераспределения собственности через продажу паев;
  • возможность получения кредита под залог инвестиционных паев.

Защита собственности:

  • обращение взыскания по долгам владельцев паев фонда распространяется только на принадлежащие им инвестиционные паи;
  • фонд не отвечает по долгам управляющей компании и владельцев паев;
  • ограничивается доступ к информации о собственниках активов фонда.

Высокий уровень контроля за инвестициями:

  • жесткий контроль со стороны контролирующих и регулирующих органов;
  • контроль за распоряжением имуществом фонда со стороны специализированного депозитария;
  • обязательное раскрытие информации;
  • установленная законодательством четкая периодичность проведения оценки активов фонда.

Как обеспечивается безопасность денежных средств?

Для операций со средствами покупателей паев фондов разработана безопасная система, которая состоит из нескольких частей:

  • Aktivo несет ответственность за средства, полученные от покупателей паев в соответствии с действующим законодательством.
  • Доходы владельца паев ежемесячно автоматически выплачиваются независимой управляющей компанией, лицензируемой ЦБ РФ.
  • Для совершения операций по покупке/продаже паев, изменения данных счета, персональных данных используется система верификации по SMS.
  • ЦБ РФ на регулярной основе контролирует работу управляющей компании, специализированного депозитария и регистратора фонда.
  • Имущество фонда учитывается управляющей компанией на отдельном балансе.
  • Специализированный депозитарий не вправе давать управляющей компании свое согласие на совершение сделки и распоряжение имуществом фонда, если при этом будут нарушены нормы законодательства или Правила фонда.
  • Фонд не отвечает своим имуществом по обязательствам и долгам управляющей компании.
  • По долгам пайщиков фонда взыскание обращается на принадлежащие им паи и не распространяется на имущество, принадлежащее фонду.

Что произойдет, если Aktivo попадет в трудное финансовое положение или прекратит свое существование?

Независимая управляющая компания обеспечивает безопасность паевых фондов и финансовых операций. Если Aktivo или управляющая компания попадут в сложное финансовое положение, это не повлияет на имущество фонда, управление в таком случае перейдет к другой управляющей компании, без финансовых потерь пайщиков.

ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал»

Альфа Капитал уже 25 лет является активным участником рынка управления активами. Под управлением сейчас находится около 241,5 млрд рублей.

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал» осуществляет инвестиционную деятельность на основании лицензий:

  • Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-100028 от 22 сентября 1998 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия
  • Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-08158-001000, выдана ФСФР России 30 ноября 2004 года, без ограничения срока действия.

Раскрытие ключевой информации о деятельности УК подтверждает её открытость, а также исполнение требований законодательства Российской Федерации. Подробнее с информацией о деятельности вы можете ознакомиться на сайте компании alfacapital.ru. Там же вы можете ознакомиться с информацией по действующим фондам Aktivo.

Контакты:
Тел.: +7 (495) 797-31-52
Факс: +7 (495) 797-31-51
ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1 «Бронная Плаза»