Коллективные инвестиции в недвижимость, через закрытый паевый инвестиционный фонд, позволяют отдельному пайщику стать владельцем доли объекта. Какие плюсы имеет данный вид инвестиций:
- Низкий порог входа: инвестировать в ЗПИФН можно от 300 000 рублей, что существенно меньше стоимости квартиры или, тем более, объекта коммерческой недвижимости. Данная сумма является минимальной стоимостью 1 пая согласно нормативному акту ЦБ РФ, введенному в апреле 2017 года.
- Надежность: объект фонда находится под управлением профессиональной УК, которая лицензируется ЦБ РФ. Деятельность фонда контролируется спецдепозитарием, который следит за соблюдением 156 ФЗ "Об инвестиционных фондах", а также отвечает за учет инвесторов и регистрацию их прав в Росреестре. Имущество ЗПИФ не может быть включено в конкурсную массу, его нельзя арестовать.
- Безопасность: объект недвижимости, заведенный в фонд, проходит ежегодный аудит и проходит процедуру перестрахования с учетом индексации его полной стоимости.
- Доходность: среди консервативных инструментов инвестирования ЗПИФы недвижимости предлагают самую высокую доходность — около 10-15% годовых (до вычета НДФЛ) при условии качественного объекта в составе фонда и при грамотном управлении со стороны УК. Это позволяет не только уберечь капитал от инфляции, но и заработать. Дополнительно инвестор может заработать при погашении или продаже своего пая на разнице между стоимостью покупки и продажи.
- Диверсификация: инвестор имеет возможность приобрести паи в разных фондах и получать доход с разных объектов недвижимости, минимизируя потенциальные риски.
- Удобство: инвестор получает ежемесячные (или ежеквартальные) выплаты дохода в рублях, регулярную отчетность по деятельности фонда и его доходности.
- Пассивность дохода: управление арендаторами, оплата коммунальных услуг, обслуживание и ремонт объекта, соответствие нормам и требованиям по безопасности контролирует и осуществляет управляющая компания.
Также УК выступает в роли налогового агента, что освобождает инвестора от необходимости заполнения и подачи деклараций, за исключением момента продажи паев.