Инвестиции в элитную недвижимость: критерии доходности, стоит ли инвестировать

В этой статье разберем нюансы инвестирования в элитную недвижимость: что можно считать классом «элит», особенности инвестиций в этот тип недвижимости, доходность, какие способы инвестирования существуют.  

Что такое элитная недвижимость?

Если подходить к вопросу формально, то у элитной недвижимости есть четкие критерии — например, ЖК должны быть построены по уникальным архитектурным проектам с участием топовых зарубежных бюро. Есть жесткие требования к архитектуре квартир: минимальная площадь — 50 кв. м, потолки должны быть выше 3,2 м и т.д. 

Однако в обывательском понимании элитной принято называть недвижимость, которая относится к классу премиум и выше.  

Проекты премиум-класса, как и элит, также имеют высокий уровень стандартов. Премиальные жилые комплексы строятся по индивидуальным проектам с участием известных архитектурных бюро, они могут находиться за пределами Садового кольца (если это Москва), но в престижных локациях. Что касается характеристик самих квартир, то здесь требования чуть ниже — минимальная площадь — от 42 кв. м, потолки должны быть от 3 м. 

Классы «элит» и «премиум» объединяет высокое качество строительства, топовые локации, развитая система безопасности и много других факторов. В этой статье под элитной жилой недвижимостью мы будем иметь в виду ту, которая относится к премиум-классу и выше.  

Почему инвестиции в элитную недвижимость стали трендом 

В 2024 году, когда ставка по кредитам стала высокой и произошла отмена льготных ипотечных программ, инвесторы переключились с эконом-класса на более дорогой сегмент. На рынке премиальной недвижимости более 80% сделок заключается с использованием наличных денег, поэтому здесь нет зависимости от ипотеки. Другой немаловажный фактор: исторически в периоды кризисов продолжают тратить деньги обеспеченное население, тогда как граждане с низкими доходами (потенциальные покупатели эконом-жилья), наоборот, не делают крупных покупок. 

Инвестиции в элитную недвижимость выбирают популярность по следующим причинам:  

1. Стабильность и надежность

Несмотря на экономические и политические изменения, элитная недвижимость сохраняет свою стоимость и даже демонстрирует рост цен в долгосрочной перспективе. Это связано с ограниченным предложением и высоким спросом на такие объекты.

2. Диверсификация портфеля

Вложения в такую недвижимость помогают диверсифицировать инвестиционный портфель и тем самым снизить риски, связанные с волатильностью фондовых рынков.

3. Защита от инфляции

Недвижимость часто становится инструментом для защиты капитала от инфляции, поскольку стоимость недвижимости растет вместе с уровнем инфляции.

Критерии доходности элитной недвижимости

Чтобы инвестиции в элитную жилую недвижимость оправдались, инвестору нужно правильно выбрать объект. Прежде всего, стоит обратить внимание на локацию. Если местоположение ЖК будет неудачным, то вытянуть такие инвестиции в плюс будет проблематично. В Москве потенциальные покупатели элитной недвижимости, как правило, рассматривают варианты только в пределах Третьего транспортного кольца. 

Также следует проанализировать тип недвижимости. Например, квартиры-студии не пользуются популярностью у людей, выбирающих высокодоходную недвижимость, как и квартиры без просторной кухни-гостиной. 

Еще один важный критерий — это качество ремонта. В этом сегменте нельзя экономить на ремонте. В первую очередь, слишком велика цена ошибки: экономия может вылиться в потерю нескольких миллионов. Также человек, который покупает квартиру за несколько десятков миллионов рублей, предъявляет высокие требования к качеству работ, и даже мелкие недочеты могут остановить его от покупки. 

В элитном проекте ремонт обязательно должен быть дизайнерским

Можно ли инвестировать в квартиру без ремонта? Как показывает практика, на рынке элитной недвижимости это неоправданно. Сейчас существует много флиппинг-проектов, которые выставляют на продажу готовые решения с качественным дизайнерским ремонтом — пустые квартиры не выдерживают конкуренции. 

Немаловажный фактор в разрезе доходности — срок сделки. Чем он короче, тем выше будет доход инвестора. Именно поэтому важно наладить систему по продаже квартир: предлагать их покупателям уже на стадии ремонта, чтобы как можно быстрее выйти на сделку. 

Особенности инвестиций в элитную недвижимость 

Главная особенность — высокий порог входа. Квартира в сегменте премиум стоит от 30 млн ₽, на ремонт стоит закладывать 10-15 млн ₽. Как и любое дело, инвестирование в жилую недвижимость требует знания рынка и опыта, особенно если планируется зарабатывать на готовых решениях. 

Однако инструменты коллективного инвестирования делают рынок элитной недвижимости доступным для широкого круга инвесторов. В России появился ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд), который инвестирует в стратегию флиппинг квартир.   

Фонд «Активо флиппинг» покупает квартиры премиум-класса, проводит ремонт с целью генерации большей доходности и продает с наценкой. 

• Порог входа — от 575 тыс. ₽. 
• Прогнозируемая доходность — 27% годовых (IRR).
• Выплаты дохода — раз в год, полный возврат инвестиций — через три года.

Пример отремонтированной квартиры командой Aktivo

Как и остальные ЗПИФы от AKTIVO, фонд «Активо флиппинг» доступен для неквалифицированных инвесторов. Это отличная возможность зарабатывать на инвестициях в элитную недвижимость даже с небольшим бюджетом. 

Инвестиции в элитную недвижимость — стратегически важный инструмент для сохранения и приумножения капитала. Главное — учитывать нюансы рынка, экономические тренды и привлекать опытных специалистов.