В чем преимущества инвестирования с Aktivo?

Aktivo — первая инвестиционная компания в России по коллективному инвестированию в коммерческую недвижимость. Компания предлагает возможность комфортно и безопасно приобрести паи фондов недвижимости Aktivo на любую сумму от 300 000 ₽.

Фонды Aktivo позволяют инвесторам совместно владеть тщательно отобранными, качественными объектами коммерческой недвижимости и регулярно получать арендный доход.

С другой стороны, Aktivo — это профессиональная команда, которая выполняет сложные, требующие уникальной экспертизы и объемные задачи:

  • отбор, тщательный и всесторонний аудит объектов (доходность, коммерческий потенциал, качество локации и стратегия развития объекта, юридические, технические и др. параметры);
  • коммерческая эксплуатация объектов после их покупки фондами (решение вопросов с арендаторами, коммунальными службами и государственными органами).

В чем отличие Aktivo от банковских депозитов и других финансовых инструментов?

Инвестиции в фонды недвижимости Aktivo обладают рядом преимуществ перед другими финансовыми инструментами: в период низких ставок это намного выгоднее, чем банковские вклады, ставка по которым составляет в среднем 6% годовых, и безопаснее с учетом сложившейся ситуации в банковском секторе.

В период высоких ставок текущая доходность может быть меньше, чем размер ставок по депозитам, но стоимость базового актива возрастает, в отличие от суммы на депозите. И чем дольше длится цикл высоких ставок, тем выше будет стоимость базового актива.

Приобретение паев фондов Aktivo абсолютно прозрачно, в отличие от ЗПИФ с непонятным наполнением, т.к. состав каждого фонда Aktivo заранее известен, и покупатель паев может получить полную информацию об объекте до совершения сделки.

По сравнению с биржевыми инструментами, инвестирование в фонды недвижимости безопаснее и обеспечивает доходность на уровне 15-17% годовых с учетом роста стоимости самой недвижимости.

При инвестировании в коммерческую недвижимость покупатель несет меньшие инфляционные и девальвационные риски (риск обесценения национальной валюты), поскольку стоимость недвижимости растет вместе с инфляцией и переоценивается с учетом текущей экономической ситуации.

Инвестиции с Aktivo — уникальный шанс защитить и сохранить реальную стоимость своих активов и получать регулярный доход, защищенный от инфляции.

За счет чего формируется доход пайщика?

Доход инвестора (пайщика) формируется за счет арендных поступлений и прочих доходов от объекта недвижимости за вычетом расходов.

В какие сроки выплачивается доход на инвестиции?

Регулярные ежемесячные выплаты производятся инвесторам в следующем календарном месяце после приобретения паев в собственность. При этом в личном кабинете инвестора формируется график получения доходов от объектов, находящихся в фондах.

На какой доход можно рассчитывать?

Доходность варьируется в зависимости от конкретного объекта недвижимости в фонде и ситуации на рынке. В профиле каждого фонда указывается прогнозная доходность. Доходность состоит из ежемесячно выплачиваемой доходности от аренды из расчета 9-12% годовых и роста стоимости самого объекта недвижимости на 5-7% в год.

Доходность фондов обеспечивается тщательным отбором объектов инвестирования.

Какими налогами облагается доход с инвестиций в паи фондов Aktivo?

Система получения дохода от инвестиций в паи фондов Aktivo абсолютно прозрачна. Налог на доходы инвесторов при погашении паев или получении промежуточного инвестиционного дохода составляет:

  • 13%/15% — для физических лиц, резидентов РФ
  • 20% — для юридических лиц на общей системе налогообложения
  • 30% — для нерезидентов* – физических лиц
  • 20% — для нерезидентов* – юридических лиц

*Для нерезидентов налоговая ставка определяется соглашением или конвенцией при условии, что лицо-нерезидент является резидентом страны, с которой заключено соглашение или конвенция об избежании двойного налогообложения.

Выплачивает ли Aktivo проценты на средства, полученные в виде предоплаты за паи от инвесторов?

Aktivo не является банком и не оказывает услуг по размещению депозитов или инвестированию в ценные бумаги. Мы не начисляем процентов, мы даем возможность владеть паями фондов недвижимости с качественными объектами в их составе и получать доход от сдачи этой недвижимости в аренду.

Выплаты по паям фондов Aktivo происходят ежемесячно и соответствуют доле инвестора в фонде. Порядок расчета выплаты определяется правилами доверительного управления каждого фонда. В большинстве фондов Aktivo сумма к выплате представляет собой разницу между доходами и расходами фонда за соответствующий месяц.

Какое вознаграждение получает Aktivo?

Aktivo является первым пайщиком каждого нового фонда и реализует собственные паи по цене по своему усмотрению. Aktivo несет расходы на подбор, проверку и оценку объекта недвижимости, создание ЗПИФ недвижимости, обеспечение информационной поддержки инвесторов на протяжении всего периода существования фонда.

Ежемесячное вознаграждение Aktivo, управляющей компании и специализированного депозитария совокупно составляет не более 12.5% от чистого операционного дохода фонда, который определяется как валовый арендный доход за вычетом всех операционных затрат по объекту:

  • Эксплуатационные расходы
  • Проведение ремонтных работ
  • Налог на имущество
  • Земельный налог или аренда на земельный участок под объектом
  • Страхование объекта
  • Охрана территории и объекта
  • Уборка территории и объекта
  • Обеспечение противопожарной безопасности
  • Другие необходимые расходы

Ежемесячное вознаграждение Aktivo за коммерческую эксплуатацию объекта составляет в среднем 8,5% от чистого операционного дохода фонда за соответствующий месяц.

Кто может инвестировать с Aktivo?

С Aktivo могут инвестировать как граждане РФ, так и юридические лица. Налогообложение инвесторов зависит от резидентства.

Как выглядит процесс покупки фондов на платформе Aktivo?

Паи фондов Aktivo предназначены для неквалифицированных инвесторов и находятся в свободном обращении. Вы можете купить их у любого лица, который ими владеет.

Процесс покупки паев у компании Aktivo состоит из нескольких простых шагов:

  1. Зарегистрируйтесь и заполните анкету инвестора на сайте Aktivo.
  2. Выберите фонд недвижимости из каталога, определите сумму инвестирования.
  3. Пройдите верификацию. Необходимый пакет документов (договор, анкета, доверенность для управляющей компании) формируется автоматически на основании предоставленных данных и становится доступным в вашем личном кабинете на сайте Aktivo.
  4. Назначьте встречу в удобное для вас время с личным финансовым советником для подписания договора или сделайте это самостоятельно, удаленно, без визита в офис компании.
  5. Перечислите денежные средства по реквизитам, указанным в договоре.
  6. Как только сделка по приобретению паев в выбранном фонде будет завершена, вы получите официальное уведомление в личном кабинете.
  7. Если выбранный фонд находится на стадии формирования, то его паи будут переданы вам после завершения сделки по приобретению объекта фондом. Об этом вы получите официальное уведомление в личном кабинете.

Как появляются фонды Aktivo?

Aktivo находит привлекательный объект коммерческой недвижимости и подписывает предварительный договор по приобретению объекта недвижимости с продавцом, действуя от своего имени и за свой счет.

Aktivo из собственных средств переводит обеспечительный платеж продавцу недвижимости.

Для целей приобретения объекта Aktivo инициирует создание, а Управляющая компания создает закрытый паевой инвестиционный фонд (далее фонд или ЗПИФ). Форма ЗПИФ является наиболее защищенной и безопасной для коллективного владения недвижимостью.

Aktivo вносит в фонд денежные средства (и собственные, и привлеченные) в размере и в порядке, предусмотренными правилами доверительного управления фондом. Aktivo становится 100%-м пайщиком фонда и первым владельцем его паёв.

Управляющая компания фонда от имени Aktivo осуществляет приобретение объекта недвижимости, в отношении которого ранее компания Aktivo заключила предварительный договор купли-продажи. В процессе создания фонда и после этого Aktivo заключает с заинтересованными покупателями договоры купли-продажи паев по договорной цене.

По завершении регистрационных процедур по переходу к фонду права собственности на объект, Aktivo передает паи инвесторам по ранее заключенным договорам. После получения паев фонда каждый инвестор становится совладельцем имущества (объекта) фонда и получает право на арендный доход.

Какие функции выполняет Управляющая компания?

Кроме формирования ЗПИФ под каждый объект недвижимости, в функции УК входит: разработка правил доверительного управления фондом, получение денежных средств в оплату паев, совершение сделки по приобретению, отчуждению объекта, выдача паев, подсчет дохода пайщиков и осуществление выплат, осуществление внутреннего контроля за деятельностью фонда, целевого использования объекта и иные операции в рамках правил доверительного управления фондом.

Как я могу продать свои паи?

У инвесторов существует возможность продать принадлежащие им паи фондов как полностью, так и частично в частном порядке любому лицу, в том числе Aktivo.

Как происходит проверка и отбор объектов?

Каждый объект недвижимости в фондах Aktivo проходит тщательную проверку при участии аудиторов, технических, юридических и финансовых консультантов.

Кто и как осуществляет коммерческую эксплуатацию объектов в фондах Aktivo?

Специализированная компания Aktivo выполняет функцию коммерческой эксплуатации объектов с целью максимизации арендных доходов и оптимизации затрат. При этом владельцы паев получают регулярные финансовые и операционные отчеты. В функцию коммерческой эксплуатации объектов входит:

  • Работа с арендаторами (ротация арендаторов, минимизация вакансий, переговоры, заключение и индексация договоров, контроль своевременности оплаты).
  • Эксплуатация объектов (работа с ресурсоснабжающими организациями, с коммунальными службами, организация ремонта и обслуживания зданий).
  • Осуществление взаимодействия с контрагентами в ходе технической эксплуатации объектов.

Может ли объект потребовать дополнительных вложений со стороны пайщика?

Нет, у пайщика нет обязательств ни при каких обстоятельствах дополнительно вносить деньги в фонд. В случае внепланового ремонта или в случае простоя объекта могут быть на некоторый период снижены выплаты дохода на пай, однако Aktivo приложит все усилия, чтобы чистый операционный поток был максимальным и ритмичным. Важно понимать, что владельцы паев несут такие же коммерческие риски, как и обычные собственники недвижимости.

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором — физическим лицом?

Управляющая компания фонда обязана удерживать и перечислять в бюджет РФ НДФЛ в качестве налогового агента по отношению к физическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Удержание производится по ставке 13% / 15% для налоговых резидентов и по ставке 30% для физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ.

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором — физическом лицом, зарегистрированным в качестве ИП?

Несмотря на то, что физическое лицо зарегистрировано в качестве ИП, доход по операциям с паями регулируется отдельными положениями НК, согласно которым Управляющая компания фонда будет обязана удерживать НДФЛ в качестве налогового агента (13% / 15% для налоговых резидентов, 30% для налоговых нерезидентов), вне зависимости от системы налогообложения, применяемой ИП (ОСН или УСН).

Логика фискальных органов такова, что инвестиционный доход не является доходом в рамках деятельности ИП, поэтому такой доход расценивается как доход физического лица.

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором — российским юридическим лицом (на ОСН или УСН)?

Российское юридическое лицо, применяющее ОСН, будет обязано включить в налогооблагаемую базу получаемый ежемесячный доход и заплатить с него налог на прибыль по ставке 20%.

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором — иностранным юридическим лицом, не осуществляющим в РФ деятельность через постоянное представительство?

С данного дохода Управляющая компания фонда обязана удержать налог на прибыль в качестве налогового агента по ставке 15% (при наличии соглашения об избежании двойного налогообложения между РФ и юрисдикцией, в которой зарегистрирована иностранная компания, налоговая ставка может быть снижена).

Какие налоги инвестор будет обязан уплатить в случае выхода из проекта и продажи паев?

При выходе из проекта и продаже паев инвестор будет обязан уплатить НДФЛ (для физических лиц) или налог на прибыль (для российских юридических лиц) с положительного финансового результата (прибыли), полученного от продажи паев.

При каких условиях физическое лицо является или не является налоговым резидентом РФ?

Налоговое резидентство физических лиц установлено статьей 207 НК РФ. Согласно ему, физическое лицо признается резидентом РФ при нахождении на территории РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев. Если физическое лицо является налоговым резидентом РФ, то общая ставка НДФЛ для него составляет 13% / 15%, тогда как для нерезидентов общая ставка НДФЛ составляет 30%.

Кто является плательщиком налога на имущество и земельного налога?

В соответствии со статьями 378 и 388 НК РФ имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, подлежит налогообложению у Управляющей компании фондом. Налог на имущество и земельный налог уплачивается за счет средств паевого инвестиционного фонда.

В чем состоит преимущество инвестирования через ЗПИФ?

Гибкость и удобство инвестирования:

  • возможность выйти из проекта путем продажи паев третьим лицам;
  • возможность перераспределения собственности через продажу паев;
  • возможность получения кредита под залог инвестиционных паев.

Защита собственности:

  • обращение взыскания по долгам владельцев паев фонда распространяется только на принадлежащие им инвестиционные паи;
  • фонд не отвечает по долгам Управляющей компании и владельцев паев;
  • ограничивается доступ к информации о собственниках активов фонда.

Высокий уровень контроля за инвестициями:

  • жесткий контроль со стороны контролирующих и регулирующих органов;
  • контроль за распоряжением имуществом фонда со стороны специализированного депозитария;
  • обязательное раскрытие информации;
  • установленная законодательством четкая периодичность проведения оценки активов фонда.

Как обеспечивается безопасность денежных средств?

Для операций со средствами покупателей паев фондов разработана безопасная система, которая состоит из нескольких частей:

  • Aktivo несет ответственность за средства, полученные от покупателей паев (инвесторов) в соответствии с действующим законодательством.
  • Доходы владельца паев ежемесячно автоматически выплачиваются независимой управляющей компанией, лицензируемой ЦБ РФ.
  • Для совершения операций по покупке / продаже паев, изменения данных счета, персональных данных используется система верификации посредством SMS-уведомления
  • ЦБ РФ на регулярной основе контролирует работу управляющей компании, специализированного депозитария и специализированного регистратора фонда.
  • Имущество фонда учитывается управляющей компанией на отдельном балансе.
  • Специализированный депозитарий не вправе давать управляющей компании свое согласие на совершение сделки и распоряжение имуществом фонда, если при этом будут нарушены нормы законодательства или Правила фонда.
  • Фонд не отвечает своим имуществом по обязательствам и долгам управляющей компании.
  • По долгам пайщиков фонда взыскание обращается на принадлежащие именно им паи и не распространяется на паи иных пайщиков и на имущество, принадлежащее фонду.

Что произойдет, если Aktivo попадет в трудное финансовое положение или прекратит свое существование?

Независимая управляющая компания обеспечивает безопасность паевых фондов и финансовых операций. Если Aktivo или Управляющая компания попадут в сложное финансовое положение, это не повлияет на имущество фонда, т. к. управление в таком случае перейдет к другой Управляющей компании, без финансовых потерь для пайщиков.

ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал»

УК «Альфа-Капитал» 25 лет является активным участником рынка управления активами. Под ее управлением находится около 241,5 млрд ₽.

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания “Альфа-Капитал”» осуществляет инвестиционную деятельность на основании лицензий:

  • Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-100028 от 22 сентября 1998 г., выдана ФСФР России, без ограничения срока действия.
  • Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-08158-001000, выдана ФСФР России 30 ноября 2004 г., без ограничения срока действия.

Раскрытие ключевой информации о деятельности УК подтверждает ее открытость, а также исполнение требований законодательства Российской Федерации. Подробнее с информацией о деятельности УК «Альфа-Капитал» вы можете ознакомиться на сайте компании alfacapital.ru. Там же вы можете ознакомиться с информацией по действующим фондам Aktivo.

Контакты:
Тел.: +7 (495) 797-31-52
Факс: +7 (495) 797-31-51
ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1 «Бронная Плаза»