ЗПИФ «Саввинские палаты» от «Сбережения плюс» — обзор фонда недвижимости, доходность, стоимость пая и СЧА
Рассмотрим особенности ЗПИФ «Саввинские палаты», в состав которого входит несколько помещений бизнес-центра.
Общая информация о фонде
Закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) «Саввинские палаты» сформирован в 2007 г. сроком на 25 лет (до 31 января 2032 г.). Был листингован на Московской бирже, однако сейчас купить паи на Московской бирже невозможно. Доступен для неквалифицированных инвесторов.
Состав фонда
В состав фонда входит три помещения в БЦ Principal Plaza по адресу Москва, просп. 60-летия Октября, д. 10А. Здание класса «А» построено в 2009 году. Общая площадь — 33 400 м2, всего 11 этажей.
Площадь помещений, принадлежащих фонду, — 17 705, 656 и 182 м2.
Управление и ПДУ
В настоящий момент всю операционную работу и управление фондом осуществляет УК «Сбережения плюс» (лицензия ФКЦБ России №21-000-1-00108 от 07 февраля 2003 года).
Ранее фонд находился под управлением ООО «НРК-Капитал (Эссет Менеджмент)».
Депозитарием и регистратором сделок с паями и имуществом фонда является ООО «Гарант».
Правила доверительного управления фонда (ПДУ) вы можете почитать по ссылке.
Инвестиционная стратегия фонда «Саввинские палаты»
ПДУ фонда предусмотрена ежеквартальная выплата дохода владельцам инвестиционных паев от сдачи недвижимости в аренду. Также пайщики могут зафиксировать прибыль или убыток от изменения стоимости базового актива при продаже паев на вторичном рынке или при закрытии ЗПИФ.
СЧА, комиссии и доходность
Разберем три основных параметра:
Стоимость чистых активов (СЧА)
На момент написания обзора (ноябрь 2024 г.) СЧА фонда составляет 2 221 832 244,68 ₽.
На счете в банке находится сумма, эквивалентная 6,32% общей стоимости активов.
Комиссии
- Вознаграждение УК: 0,8% от СЧА.
- Комиссия депозитария, регистратора, аудиторской организации, оценщика: не более 0,5% от СЧА.
Доходность
Выплаты пайщикам осуществляются раз в квартал. Доходность фонда на горизонте пяти лет составляет в среднем 9,5% годовых.
В ноябре 2024 г. расчетная стоимость инвестиционного пая составляет 21 978,19 ₽. По информации с сайта УК «Сбережения плюс», с 2020 г. стоимость пая снизилась на 14,5%.
Как купить паи ЗПИФ «Саввинские палаты»
Паи ЗПИФ «Саввинские палаты» доступны для покупки на сайте УК «Сбережения плюс».
Порог входа — от 1 млн ₽.
Взвешиваем за и против
Рассмотрим инвестиционную привлекательность фонда.
Плюсы фонда
- Фонд доступен для неквалифицированных инвесторов.
- В состав имущества фонда входят помещения, расположенные в бизнес-центре класса А в Москве.
Минусы фонда
- Низкая доходность инвестиций.
Какие альтернативы ЗПИФ «Саввинские палаты» есть на рынке инвестиций?
Инвестировать в офисы можно с помощью ЗПИФ АКТИВО. В состав «Активо шестнадцать» входит бизнес-центр в центре Москвы, здание полностью арендует компания РЖД.
В AKTIVO представлена широкая линейка фондов. Инвесторам предлагается получать арендный доход не только от офисного здания, но и от торговых центров, супермаркетов, а также от жилой недвижимости класса премиум. Такая диверсификация поможет защитить портфель от экономических потрясений.
Доходность от ренты в фондах AKTIVO составляет 16-18% годовых (до 23% в первый год, благодаря возврату НДС), выплаты — ежемесячные, в отличие от фонда «Саввинские палаты».
Особняком стоит фонд с премиальной жилой недвижимостью в составе. Здесь раз в год выплачивается промежуточный доход, а основная выплата будет через три года вместе с возвратом инвестиций. Прогнозируемая доходность фонда — 27% годовых.
У каждого фонда свой порог входа — в основном, это 300-500 тыс. ₽. AKTIVO публикует отчетность в открытом доступе, которая позволяет инвесторам детально изучить финансовые показатели фондов и принять взвешенное решение.
