УК «Альфа-Капитал»: обзор и история управляющей компании, активы, куда можно инвестировать

История компании, в управлении которой находятся активы на сумму 1,7 трлн ₽, насчитывает 32 года. Становление УК «Альфа-Капитал» происходило одновременно с развитием отечественного рынка управления активами  — компания является пионером этого рынка.

История УК «Альфа-Капитал»

Управляющая компания «Альфа-Капитал» официально ведет свою историю с 1993 года, когда она существовала как один из первых российских ПИФов — паевых инвестиционных фондов. Форма ПИФ пришла на смену чековому инвестиционному фонду «Альфа-капитал», созданному годом ранее.

В 1990-х российский банковский сектор только начинал формироваться. Нарастив обороты, в 1996 году уже как юридическое лицо «Альфа-Капитал» начал работать с ПИФами в качестве управляющей компании.

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, ПИФами и негосударственными пенсионными фондами была получена УК «Альфа-Капитал» в 1998 году, лицензия на работу с ценными бумагами — в 2004 году. Обе лицензии выданы бессрочно.

Начало деятельности по управлению активами пришлось на период в составе «Альфа-банка» — именно частный банк в 1990 году стал первой финансовой структурой будущего консорциума «Альфа-групп». 

«Альфа-банк» получил лицензию брокера в 1997 году, после чего начал активно развивать сервисы интернет-банкинга — в том числе брокерский сервис, в настоящее время — «Альфа-Инвестиции».

Возможно, не все знают, что определенную роль в развитии «Альфа-Капитала» сыграл дважды герой СССР, известный космонавт Алексей Леонов, первым в мире вышедший в открытый космос. Леонов стоял у истоков организации: в 1992 году занимал пост президента чекового инвестиционного фонда «Альфа-Капитала». Затем работал уже в «Альфа-банке», где с 2000 года занимал пост вице-президента.

В 2020 году УК «Альфа-Капитал» стала участником эпохального события на российском рынке коллективных инвестиций: на Московской бирже состоялось первое в истории России публичное размещение паев ЗПИФ недвижимости — на бирже начали обращаться паи фонда «Альфа-Капитал Арендный поток – 2».

Первое публичное размещение паев поспособствовало дальнейшему развитию рынка коллективных инвестиций в недвижимость и всего фондового рынка, а также подтвердило тренд на «демократизацию» инвестиций — т.е. повышение их доступности большему числу розничных инвесторов.

Паи некоторых фондов линейки «Активо», которыми управляет УК «Альфа-Капитал», также обращаются на бирже: это фонды «Активо двадцать», «Активо двадцать один» и «Активо Флиппинг».

Первым фондом, с которым компания Aktivo вышла на Московскую биржу, стал «Активо двадцать». Объект фонда — ТЦ «Самолет» в г. Ульяновске. Паи есть в продаже

УК «Альфа-Капитал» сегодня: позиция на рынке и продукты, куда можно инвестировать

В настоящее время УК «Альфа-Капитал» — одна из крупнейших инвестиционных компаний в России. Основная деятельность сосредоточена на доверительном управлении средствами частных, корпоративных и институциональных клиентов.

Вместе с этим компания присутствует в нескольких рыночных нишах.

Рассмотрим виды инвестиционных продуктов, которые предлагает своим клиентам УК «Альфа-Капитал».

1. Паевые инвестиционные фонды. Компания продает паи всех типов ПИФов: открытых (ОПИФ), биржевых (БПИФ), интервальных (ИПИФ) и закрытых (ЗПИФ). Так, объектом выбранного инвестором фонда может быть недвижимость, ценные бумаги, драгметаллы и так далее.
2. ИИС. В УК «Альфа-Капитал» можно открыть ИИС — счет, альтернативный обычному брокерскому, но предусматривающий получение налогового вычета.
3. Доверительное управление. УК «Альфа-Капитал» предлагает несколько вариантов работы с инвестиционным консультантом, включая покупку портфеля под управлением искусственного интеллекта.
4. Инвестиции в недвижимость. В числе преимуществ — низкий порог входа. Например, стартовая сумма вложений в ЗПИФ «Складская недвижимость 3.0» — от 55 тыс. ₽.

В целом, инвестиционные решения компании охватывают широкий спектр активов — от консервативных облигационных фондов до фондов акций, включая иностранные рынки (например, фонд китайских акций).

Работа с компанией начинается с подписания договора на доверительное обслуживание и может быть полностью дистанционной: для розничных инвесторов разработано мобильное приложение «Альфа-Инвестиции», которое позволяет выбирать готовые стратегии, приобретать паи фондов и следить за динамикой инвестиций в удобном цифровом формате. Приложение доступно для скачивания на сайте УК «Альфа-Капитал».

Стоит иметь в виду, что некоторые активы доступны только квалифицированным инвесторам. В их числе — ЗПИФы, объектами которых становятся строящиеся здания или индустриальные комплексы. Пример таких фондов — ЗПИФ «Альфа. Промышленные парки» и ЗПИФ «Альфа. Промышленные парки-2». По ссылкам — подробный обзор каждого фонда.

Неквалифицированным инвесторам «Альфа-Капитала» в настоящее время доступно несколько ЗПИФ, в которые заведены складские помещения, а также жилая недвижимость.

С другой стороны, широкий ряд фондов, паи которых могут покупать неквалифицированные инвесторы, в сотрудничестве с «Альфа-Капиталом» реализует инвестиционная компания Aktivo. В их числе фонды, в которые заведены бизнес-центры, крупные логистические хабы, торговые центры.

В фонд «Активо двадцать два» заведен крупный складской комплекс «Раевская»  в Краснодарском крае. Его арендаторы — WIldberries, Лента, Интерлогистика

Особенность фондов линейки «Активо» — работа с готовыми объектами, которые будут приносить арендный поток с первого месяца после формирования фонда. Нередко доходность фонда опережает консервативные и даже оптимистичные прогнозы: например, пайщики «складского» фонда линейки «Активо», объектом которого стал терминал Чкаловский в Екатеринбурге, за четыре месяца работы получили доход на 27% выше, чем прогнозировалось.

Соотношение плановых и фактических параметров финансовой модели в фонде «Активо двадцать один» (склад Терминал Чкаловский, г. Екатеринбург)

На сайте Aktivo есть информация по исторической доходности каждого из фондов — изучите данные в сервисе «Демо-счет» после регистрации в личном кабинете, либо задайте вопрос нашему менеджеру. Капиталом пайщиков всех фондов линейки «Активо» управляет УК «Альфа-Капитал».

Вывод

«Альфа-Капитал» — универсальная управляющая компания, которая предлагает комплексные инвестиционные решения — от простых стратегий до индивидуального управления крупными капиталами.

Экспертная поддержка, которую предоставляет компания, позволяет ей быть полезной даже начинающим инвесторам: судя по отзывам, «Альфа-Капитал» можно рассматривать как платформу для индивидуального роста в сфере инвестиций — т.е. учиться на примере решений, которые принимают профессионалы.

Фонды линейки «Активо», реализуемые в сотрудничестве с УК «Альфа-Капитал», можно посмотреть в каталоге.
Источник иллюстрации на обложке: Freepik.com